2022年市場震盪成常態 該有什麼樣的資產配置新觀念?看投資專家如何建議

by beauty

今年以來,在通膨高漲、聯準會升息措施和殖利率上揚等因素籠罩下,股市掀起驚濤駭浪,科技股與相關概念股,以及其他成長型股票隨之大起大落,使得投資難度提高。另外,俄烏衝突所帶來不確定性,還有聯準會是否採取更激進的手段對抗通膨,進而削弱經濟增長,也引發投資人擔憂。投資人不禁要問,該如何在瞬息萬變的金融市場中穩步前行呢?

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貝萊德投信產品分析部門副總經理謝德威(David Hsieh)提醒,在變化多端的投資深海裡,「不要單壓某些商品或是某種類型的股票」,同時「做好資產的多元配置跟分散風險。」而多元資產組合基金一方面較能讓投資人防禦避「風頭」,也可望追求收益機會,成為市場震盪下另一種投資好選擇。

升息影響大嗎?通膨來襲,個人理財又該如何規劃呢?

David表示,美國聯準會(FED)升息在短期內確實會造成金融市場波動,但從長期來看,升息對於金融市場的影響並不會太劇烈。況且通常是在經濟相對好的環境下才會啟動升息,對投資人而言,這反而醞釀了逢低進場的買點。

升息的目的主要是為了抑制通膨,通膨走高衝擊一般民眾的荷包,所以更應該透過投資來增加資產,降低通膨造成的縮水壓力。如何對抗通膨?David指出「能源、礦業相關類股或是金融類股、銀行類股,都是投資人不可或缺的投資標的,不過在債券方面,則會需要承受較大波動,所以『資產配置』在當前更為重要。」

David建議,選擇多元資產組合型基金的優勢在於,具備標的多樣化、分散風險的效益,同時藉由「投資團隊擇機布局」協助投資人靈活配置全球股票,以及投資等級債券、公債等不同風險屬性的資產,為投資人建構更廣泛的投資組合,提高投資人獲取收益的機會。

什麼樣的配置組合,可以掌握趨勢、抵抗波動、兼顧收益機會?

當投資人抓不到市場的節奏,透過多元資產配置,建立並鞏固核心的投資部位,是較有效率的做法。即將在5月23日展開募集的貝萊德環球動態趨勢多元資產組合基金(基金之配息來源可能為本金),採取了「MVP」投資策略進行布局,協助投資人在震盪時代資產配置。

2022年市場震盪成常態 該有什麼樣的資產配置新觀念?看投資專家如何建議。

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M代表Momentum,追求產業趨勢動能:

透過分析景氣趨勢,配置全球關鍵產業投資組合,其比重約30%。可以帶來成長動能並擁有長期看好趨勢的投資標的包括:科技產業的元宇宙、5G、人工智慧、雲端技術等主題;原物料產業的銅、鋰等綠色金屬,以及金融、地產、健康科學、能源、礦業、黃金等產業。各個不同產業均有其值得發掘的投資機會,以基金參考指標為例,其長期績效優於MSCI世界指數1。

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