一般投資人認為電子科技股多是奈米配息或不配息,事實上在近期募集台股ETF中,也有成分股全都瞄準高股息的電子科技類股,受到存股族關注。
近日已獲核准募集的「復華台灣科技優息」(00929),是首檔台股月配息的ETF,以百分百持有優質電子科技股,以及追蹤指數具有高股息、填息力強等特色,為小資理財新手帶來「月月領息」,打造第二月薪。
投資ETF(股票型指數基金),已經成為「新國民理財顯學」。其中又以高股息的ETF,獲得存股族的高度青睞,在熱度發酵下,受益人數與規模不斷突破。但是一樣是台股高息ETF,個別績效表現卻大不同。如果投資人想要股息、價差兩頭賺,就要先深入了解、審視成分股的績效表現。
台灣ETF發行檔數已經超過200檔,綜觀台灣多數高股息ETF,幾乎以全產業為成分股,鮮少持股占比百分百都是電子科技產業。而且部分高股息產品為了創造高息,總是犧牲成長性。
預計於5/24募集的ETF新兵──「復華台灣科技優息」(00929),以成分股100%鎖定台灣最具競爭力的電子科技股,以及採用深受投資人歡迎的月配息機制,對小資理財新手來講,是一個既能獲得高息且不委屈未來成長的投資機會。
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100%純科技成分股 股息、成長雙收
電子科技產業獲利領先其他產業,相關類股向來盤踞台股霸主地位。00929為了打造成分股純粹為電子科技類股陣容,追蹤由台灣指數公司編撰的「特選台灣科技優息指數」,而該指數2022年股息率達8.2%的表現,優於台灣高股息、MSCI台灣ESG永續高股息精選30等主要高息指數的7.6%、5.4%。
圖片來源/莊魯碧整理
如果將時間拉長到近5年,特選台灣科技優息指數平均股息率約7.5%,也高於主要高股息指數;而且過去5年年化報酬率達到15.9%,填息能力強。另外,從2022年的報酬表現來看,特選台灣科技優息指數相較其他指數動輒18~23%的跌幅,該指數僅跌8.2%,接著進入2023年,報酬表現起漲,計算至2月為止,漲幅更達到11%,展現防禦追漲的特質。
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00929為何可以有這樣高息、及跟漲抗跌的表現?主要歸功其篩選機制,不是只注重一時高息、高獲利,而是重視表現的穩定性,例如ROE(股東權益)、現金股利都要看連續三年的表現,避免納入一時的景氣循環股,賺了股息賠了價差。了解更多00929指數編製規則
另外大多高股息ETF每年調整指數2-3次,無形之間提高交易成本,00929指數成分股每年僅調整一次,交易成本較低,過去5年平均周轉率僅40%,減少內扣成本長期而言對投資人來說也是一大福音。
目前00929的成分股,前20大成分股殖利率表現能達到7%~13%的水準,像是技嘉、華碩、新普、廣達等在全球市場赫赫有名的大咖,產業類別囊括電腦與週邊配備、半導體、電子零組件、電子通路、光電、通信網路等領域,展現成長、股息雙收的強盛力道,均為00929的投資標的。
復華台灣科技優息ETF經理人許忠成強調,台灣的電腦及周邊設備、半導體及相關電子零組等領域,因為擁有完整供應鏈、強大的技術能量,取得世界競爭優勢及全球領導地位,產業獲利強勁,股價長期表現與配息值得期待。
納入台股月配息ETF 輕鬆打造現金流
考量投資人對月領息的偏好,00929率先市場採用月領息的貼心設計,讓投資人不用再費心DIY製作配息日曆,就能輕鬆在每個月領息,獲取穩定的現金流,拿來繳房貸、支付日常生活開銷,成為第二份月薪;或者也可持續將股息、餘錢繼續再投入,從5年平均指數股息率7.5%的表現來看,投資時間歷時一久,就會發現自己的投資帳戶有機會成為一個小金庫。
對於手上僅存金融股或相關高股息產品領息的投資人,不妨評估持有一檔純電子科技的高息產品,優化現有的配息組合。